Nieuwe obligatiefondsen Rabobank:
aantrekkelijke opbrengsten, minimaal risico.
De Rabobank brengst twee nieuwe obligatiefondsen - het Rabobank
Obligatie Dividendfond3 en het Rabobank Obligatie Investerings
fonds - op de markt.
Beide nieuwe fondsen werden ontwikkeld voor spaarders en beleggers
die zonder hoge risico's een aantrekkelijke opbrengst en een
optimaal belastingvoordeel willen behalen.
Het huidige Rabobank Obligatiefonds blijft gewoon bestaan en sluit
goed aan by de twee nieuwe fondsen. Samen vormen zij het Rabo Obli
gatie Pakket. Het is niet noodzakelijk dat de cliënt in alle drie
beleggingsfondsen deelneemt, al kan met name de grotere belegger
met de combinatie wel het maximale fiscale voordeel behalen.
De uiteindelijke opbrengst van beleggingen wordt namelijk sterk
beïnvloed door belastingregels. Zo is ontvangen rente tot een
niet onaanzienlijk bedrag vrijgesteld van het betalen van inkomsten
belasting. Voor ontvangen dividend geldt eenzelfde vry-stelling,
terwijl koersstijgingen voor beleggers een belastingvrije groei
van het vermogen betekenen. Elk van de drie obligatiefondsen van
de Rabobank speelt in op één van deze fiscale mogelijkheden.
Afhankelijk van de individuele situatie van de belegger kan worden
gekozen voor één of meer van de drie fondsen.
Maatwerk-advies
Om met het Rabobank Obligatie Pakket een maximaal fiscaal voordeel
te behalen, is maatwerk-advies nodig. De hoogte van de verschuilende
vrijstellingen is namelijk sterk afhankelijk van de persoonlijke
omstandigheden, zoals gezinssituatie en het al dan niet aanwezig
zijn van leningen. Met een speciaal voor de Rabobank ontwikkeld
rekenmodel geeft de beleggingsadviseur voor elke individuele
cliënt aan wat de beste verdeling van de beschikbare gelden over
de verschillende obligatiefondsen is.
De introductie van de twee nieuwe fondsen, die vanaf 28 maart aan
de Amsterdamse Effectenbeurs worden genoteerd, betekent een verdere
uitbreiding van het bréde assortiment spaar- en beleggingsvormen.
De Rabobank speelt in op de toenemende belangstelling voor be
leggingsfondsen. Met dit soort fondsen kan de belegger profiteren
van de fiscale mogelijkheden van de effectenmarkt zonder dat hij
zelf van dag tot dag de ontwikkelingen op de beurs tot in detail
hoeft te volgen. Beleggen in dit soort fondsen levert bovendien
minder risico op dan zelf een effectenportefeuille samenstellen.
